联动聚合力 织密防护网 ——南京银行江宁支行成功拦截电信诈骗资金

近日，南京银行江宁支行收到一封来自铜川市公安局王益分局刑警大队的感谢信，信中对该行成功拦截电信诈骗涉案资金近48万元表示感谢。

3月5日上午，王某来到南京银行江宁支行，申请开立银行卡。支行经办人员核实相关材料后为他办理了业务，并根据王某的情况，约定开卡前三个月全渠道非柜面交易限额为1万元。3月6日上午，王某的银行账户收到非同名转入资金50万元。当日下午，王某分别到南京银行江宁滨江开发区支行、板桥支行办理转账业务。因资金来源存疑，支行工作人员意识到可能涉及电信诈骗，拒绝为王某办理转账业务，并同步申请在警银联动反诈群中进行查询核实。3月7日上午，江宁支行向上级行说明情况，并暂停王某的非柜面交易权限，及时阻断资金流出。3月7日下午，王某又来到南京银行奥南支行，要求办理转账业务，该支行工作人员联系江宁支行核实情况，同样拒绝为其办理业务。

2025年3月22日，陕西铜川市公安局王益分局刑警大队的两位警官前来南京银行江宁支行司法查询王某的账户信息，并表示该账户涉嫌电信诈骗。正是由于南京银行工作人员高度负责的态度，通过专业判断，对新开设账户的交易额度设限、对可疑转账的风险管控等措施，为及时拦截涉案资金争取了宝贵时间，从而有效避免受害人的经济损失。

银行网点是防范电信网络诈骗的重要防线，南京银行始终践行“金融为民”的理念，尽心竭力守护客户资金安全。今后，南京银行将继续积极履行社会责任，不断加强员工培训，有效守护百姓“钱袋子”，为维护金融环境的稳定和谐贡献力量。

校对   潘政

编辑 : 盛媛媛