守住群众“钱袋子”，南通崇川公布近五年防范打击非法集资“成绩单”

扬子晚报网讯（记者 朱亚运 通讯员 成城）6月15日，南通市崇川区召开防范打击非法集资集中宣传发布会，通报近五年防非处非总体情况。记者了解到，2018年以来，崇川区重拳出击、持续发力，打非处非工作取得决定性战果，累计挽回经济损失4亿多元，非吸案件发案率连年下降，人民群众风险防范意识显著提升，金融生态环境持续向好。

崇川区副区长徐炜介绍，近年来，该区建立完善区、街、社区三级工作网络，形成纵横联动协同处置机制；通过网格化监测预警、物业联防联控、举报奖励等措施，充分调动社会各界力量，开辟出监测防范的“第二战场”。同时，定期组织全域范围拉网式排查，连续开展违规私募基金整治、P2P领域专项检查、非法涉贷APP清查等专项整治行动，建立楼宇金融风险网格化监测预警机制，定人定网定时巡查，确保抓早抓小抓苗头。此外，常态化开展投资者教育活动，通过氛围营造、公益宣讲、广场咨询、文创巡展等形式，持续提升群众风险防范意识和识别抵制能力。

据统计，2018年以来，崇川区注销关闭各类涉非机构400余家；列入省级风险系统的391家机构全部化解出清；挤压整治违规私募机构31家，压减违规私募存量20多亿元；立案查处非法集资案件87起，涉案金额140亿元，为国家、集体、个人挽回经济损失4亿多元。

“当前我区非法集资风险趋于收敛，整体可控。但民间投融资渠道狭窄的现实困难和非法集资高额回报的巨大诱惑交织叠加，风险隐患难以在短期内根除。”徐炜介绍说，近年来新兴金融发展较为迅猛，目前全区名称或经营范围含“私募”“创投”“股权投资”等字样的类金融机构达186家，其中已在中国证券投资基金业协会备案的私募基金管理人22家，仅占到总数的12%，大量企业游离于金融监管体系之外，也使区域风险防范压力随之增加。

崇川区地方金融监管局局长耿拥军表示，防非工作转入长效治理阶段后，区金融局总结攻坚战经验，采取“源头管控、打早打小”的方针，将工作重心放在商事注册前置审查、落地机构定期排查、早期风险严密核查上。另外，在早期挤压阶段，往往证据不达立案标准。金融监管部门会通过公告揭示相关机构的涉众经营风险，在警示社会的同时也向误入歧途的参与群众及其亲友进一步征集不法机构的违法证据。

发布会上，崇川区法院、检察院、公安局还分别通报了各自打击非法集资和追赃挽损情况。幷列举了多个典型案例。

崇川法院通报了一起以“高额回报”为饵非法集资案。被告人李某某利用微信群宣传、发布“押款单”任务。“押款单”分为4500元、9000元，承诺一个月后返还5000元、10000元，共骗取300余人3600万余元。该案中被告人为筹集资金，以月息超10%的高额利息为诱饵骗取被害人钱款。高收益伴随高风险，提醒大家不要轻易相信高息理财，谨防非法集资骗局。

崇川公安通报了一起非法集资“打早打小”的成功案例。2021年11月，崇川公安社区民警在日常巡查过程中发现并取缔了成立时间不足三个月的“中科核量”公司，使得该公司尚未成长到一定规模，最终成功追回2700多万元投资款，追赃挽损率近九成，有效避免了投资人的经济损失。

崇川检察院则列出来了以“养老服务”为幌子募集资金案件。爱福家系列案件主要以养老产业为宣传点，犯罪人员以养老之名，行非法集资之实。爱福家总部设立于南京，而后在海南、青岛、上海、安徽等地成立多家分公司、建立养老院，通过带部分集资参与人体验养老服务、老年公寓居住环境等，增强集资参与人信任，最终总部法定代表人携款潜逃，造成集资参与人巨大损失。

据悉，接下来，崇川区将逐步构建部门联动、综合监控、分级管理的金融风险防范处置工作体系；强化早期行为行政处置，以现场检查、风险提示和联合执法、行政处理为主要手段，对涉嫌非法集资行为加大整改规范和查处力度。同时，依托多样化平台载体，发挥各类介质作用，确保商务楼宇、创业园区宣传全覆盖，实现社会面宣传广覆盖；充分发挥社会管理网格员作用，“走村入户”“进店访企”，开展面对面、点对点精准宣传，将防非反诈的刚性制度与敬老爱老的柔性关怀相结合，加强老年群体风险教育。 此外，果断开展刑事打击，将司法程序审结、涉案资产长期得不到处置清退的非法集资案件作为工作重点，加大执行力度，推进案结事了。

校对 王菲

编辑 : 郭凤