刷单被骗案，牵出洗钱“工具人”

刷单被骗两万多元后，警觉受骗，受害人立即报警，没想到还牵出了一起洗钱案。虽然说起来是看似稳赚不赔“炒币”买卖，实际是帮助转移网络犯罪资金。一对表兄弟，因触犯“帮助信息网络犯罪活动罪”被判刑。

刷单被骗2.4万后网店老板报警

2021年4月4日，经营网店的毛先生收到了“免费帮助淘宝店铺提高订单量和人气”的推广信息。想到近期网店生意不佳，他立即按照客服引导，添加了QQ群。进群后，QQ群内管理员与毛先生私信称，只要参与刷单，不仅能免费为网店推广引流、提升店铺销量，还可以赚取一定佣金。

经不住对方的多番游说，毛先生按照对方要求，先向对方账户转账300元。完成刷单后，账户内返回434元，连刷2笔交易后，净赚了400多元。尝到甜头的他，渐渐放下戒备，充值金额也越来越大，但随后的几次操作中，客服均反馈因毛先生操作错误，未能在系统中显示充值本金，并表示需要再次充值才能显示余额，继续赚取佣金，才能享受免费推广店铺的“福利”。在累计向对方转账24000余元仍不能继续操作后，客服不再回复，还直接将其“拉黑”了。

惊觉被骗后，毛先生当即报警。公安机关第一时间研判追踪，最终确认毛先生被骗的钱，大部分流向了王新（化名）和王水（化名）的银行账户。2021年5月，王水与其堂哥王新被公安抓获归案。

“稳赚不赔”的炒币原是“洗钱”

审讯时，二人均称对毛先生被骗一事毫不知情。王水坦白自己曾在网上参与炒币和赌博；而王新则表示自己只是出借了银行卡。随着调查地深入，更大的秘密渐渐浮出水面……

2021年3月，沉迷网上“炒币”和网络赌博的王水，经网友推荐下载了一款apk炒虚拟币软件。“炒虚拟币的常规操作是先买入，再根据行情卖出，为的是赚取差价，但这款软件不同，始终是一元买进一元卖出，价格没有任何波动，而且必须根据平台指令向指定银行账户付款才能买卖虚拟币，每卖出一万元价值的虚拟币平台会给予用户10-20元不等的佣金。”王水交代称，自己觉得这是个稳赚不赔的好生意，便注册账号绑定了银行卡开始了操作。

几天之后，王水发现绑定在该平台的银行卡被公安机关冻结，这让长期混迹炒币市场的他意识到情况不对。“之前听说有人通过这种方式洗钱，当时我猜想，这可能是个违法平台。”但架不住利益的诱惑，王水仍注册了多个账号绑定了数张银行卡继续实施该行为。自己名下银行卡有限，王水便找到债务缠身的表哥王新，向其索要银行卡继续用于炒币。

“其实他（王水）第一次找我借卡，我就猜到他动机不纯，但是我的信用卡都临近还款期，也想分点钱，就借给他了。”为了能分到更多钱，王新不仅专门办理多张银行卡出借给王水，还通过网络和身边朋友进行借贷，拼凑出更多的钱款供王水在炒币平台上充值使用。

那么，王水、王新炒币行为与毛先生刷单被骗这两件看似独立的案件，是如何产生关联的呢？

原来，王水先通过介绍人在指定平台充值购买虚拟币，再等待卖出指令。毛先生参与“刷单”任务时，向王水、王新账户发起转账。与此同时，王水会收到平台随机派出的卖出相应价值虚拟币的指令。王水确认卖出后，毛先生准备“刷单”的钱款会转到王水绑定的多张银行卡上，其中包括他借用的王新名下的银行卡。交易完成后，平台根据订单量向王水返小额佣金。因此可以确定，该apk炒虚拟币软件实际是一个洗钱平台，通过买卖虚拟币的方式来转移违法犯罪所得。

公安机关认定，2021年3月至5月期间，王水明知他人利用信息网络实施犯罪活动，仍使用自己的银行卡和王新提供的银行卡转移资金合计达400余万元。

狡辩被拆穿终难逃法网

之后，案件移送至江阴市检察院审查起诉。

“我只是正常炒币，没有参与洗钱犯罪！”这是承办人承办检察官提审时，王水说的最多的一句话。归案前，王水已将手机格式化，卸载了apk炒币软件，并删除所有聊天记录和转账记录。

不开口，那就用证据说话。承办检察官决定，从现有炒币手法和炒币过程中寻找证据。在梳理上千笔交易后，承办检察官通过王水涉案的虚拟币没有市场价格波动、需要根据平台随机派单指令向指定银行账户付款才能买卖虚拟币、买进卖出操作间隔时间短、依据卖出虚拟币的单数获利等细节确认，这并不是正常的炒币行为。

移送审查起诉时，公安机关根据供述认定王水用来转移资金的银行卡数量为2张，但承办检察官梳理分析资金流水，发现王水还使用其他多个银行账户转移资金。通过检察机关的自行侦查，最终追加认定6张银行卡，同时追加认定银行资金流水700余万元。

再一次讯问时，面对承办检察官指出的买入卖出间隔短、靠操作单数获利及其他多个账户参与转移资金等证据，王水终于承认，先前辩解的炒币行为是为了逃避法律追究。经与辩护人沟通，辩护人认可检察机关认定的事实与定性。

2023年6月21日，江阴市检察院以帮助信息网络犯罪活动罪对王水、王新二人提起公诉。同年7月5日，法院经审理，采纳检察机关的指控意见，以帮助信息网络犯罪活动罪判处王水有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民币一万元；以帮助信息网络犯罪活动罪判处王新有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元。

通讯员 徐文静 黄意淼 扬子晚报/紫牛新闻记者 张建波

校对 盛媛媛

编辑 : 邱妙泉